สัมภาษณ์ 石煒麟: อนาคตของที่ปรึกษาทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI

ในตลาดการเงินปัจจุบัน การพัฒนาอย่างรวดเร็วของเทคโนโลยี AI (ปัญญาประดิษฐ์) กำลังส่งผลกระทบอย่างลึกซึ้งต่อรูปแบบการดำเนินงานของอุตสาหกรรมที่ปรึกษาทางการเงิน จากผลสำรวจล่าสุดของแมคคินซีย์ พบว่าลูกค้าใช้ AI ช่วยตัดสินใจซื้อกันอย่างแพร่หลายมากขึ้นเรื่อยๆ อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษาทางการเงินกลับมีการนำ AI มาใช้ในด้านนี้ค่อนข้างล่าช้ากว่า เพื่อทำความเข้าใจปรากฏการณ์นี้อย่างลึกซึ้ง กองบรรณาธิการ Techritual ได้สัมภาษณ์ 石煒麟 หุ้นส่วนอาวุโสระดับโลกของแมคคินซีย์ และหุ้นส่วนผู้จัดการประจำฮ่องกง

บทบาทของเทคโนโลยี AI ในการเสริมศักยภาพ

石煒麟 ชี้ว่า AI ไม่ได้มีไว้เพื่อทดแทนที่ปรึกษาทางการเงิน แต่มีไว้เพื่อเสริมศักยภาพและเร่งความเร็วในการทำงาน เขาเน้นย้ำว่าก่อนตัดสินใจซื้อ ลูกค้าเริ่มใช้ AI เพื่อหาข้อมูล เปรียบเทียบผลิตภัณฑ์ และสร้างวิจารณญาณเบื้องต้นด้วยตนเองแล้ว ซึ่งทำให้เมื่อลูกค้าพบกับที่ปรึกษา พวกเขามีความต้องการและคำถามที่ชัดเจนยิ่งขึ้น

"ลูกค้าเริ่มมองว่า AI เป็น 'ความเห็นที่สอง' ที่ใช้ตีความเงื่อนไข เปรียบเทียบผลิตภัณฑ์ และสร้างวิจารณญาณเบื้องต้น"

石煒麟 หุ้นส่วนอาวุโสระดับโลกของแมคคินซีย์ และหุ้นส่วนผู้จัดการประจำฮ่องกง

เขาอธิบายเพิ่มเติมว่า แม้ลูกค้าจะพึ่งพาความสามารถในการประมวลผลข้อมูลของ AI มากขึ้นเรื่อยๆ แต่เมื่อต้องตัดสินใจในเรื่องสำคัญ พวกเขายังคงพึ่งพาคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญของที่ปรึกษาทางการเงินเป็นอย่างมาก สิ่งนี้แสดงให้เห็นว่าธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินยังคงเป็นธุรกิจที่ยึดคนเป็นศูนย์กลาง ความรู้ความเชี่ยวชาญและทักษะด้านมนุษยสัมพันธ์ของที่ปรึกษายังคงขาดไม่ได้

กลยุทธ์ระยะยาวในการผลักดันการใช้ AI

เมื่อพูดถึงกลยุทธ์ระยะยาวของแมคคินซีย์ในการผลักดันให้ที่ปรึกษาทางการเงินใช้ AI 石煒麟 ได้เน้นย้ำประเด็นสำคัญ 4 ประการ ประการแรก สถาบันการเงินควรให้ความสำคัญกับ "การผลักดันให้ทีมงานยอมรับและนำไปใช้" เป็นภารกิจอันดับต้น ไม่ใช่เพียงการยกระดับเทคโนโลยีเท่านั้น เขาชี้ว่าสถาบันควรลงทุนในการฝึกอบรม การโค้ช และการปรับรูปแบบการทำงานของที่ปรึกษาทางการเงิน ควบคู่ไปกับการลงทุนด้านเทคโนโลยี

"ในตลาดที่มีอัตราการลาออกของที่ปรึกษาทางการเงินสูง การผลักดันให้เกิดการใช้งานอย่างแพร่หลายมักสำคัญกว่าตัวเทคโนโลยีเอง"

石煒麟 หุ้นส่วนอาวุโสระดับโลกของแมคคินซีย์ และหุ้นส่วนผู้จัดการประจำฮ่องกง

ประการที่สอง 石煒麟 กล่าวว่าก่อนขยายการใช้งาน จำเป็นต้องวางรากฐานข้อมูลให้แข็งแกร่งเสียก่อน เนื่องจากประสิทธิผลของ AI ขึ้นอยู่กับความสมบูรณ์ของระบบพื้นฐาน นอกจากนี้ การนำความรู้ความเชี่ยวชาญของที่ปรึกษาทางการเงินชั้นนำเข้าสู่ระบบก็เป็นกุญแจสำคัญในการยกระดับคุณภาพการบริการ สุดท้าย เขาเน้นย้ำว่าควรลงทุนในทักษะของมนุษย์ที่ AI ไม่สามารถลอกเลียนแบบได้ ทักษะเชิงอ่อนเหล่านี้จะกลายเป็นความได้เปรียบทางการแข่งขันหลักของที่ปรึกษาในอนาคต

รับมือกับความคาดหวังของลูกค้าที่เปลี่ยนไป

เมื่อการยอมรับ AI ของลูกค้าเพิ่มสูงขึ้น 石煒麟 ชี้ว่าความคาดหวังของลูกค้าที่มีต่อที่ปรึกษาทางการเงินก็เปลี่ยนแปลงตามไปด้วย ผลสำรวจแสดงให้เห็นว่าเมื่อลูกค้าพบกับที่ปรึกษาทางการเงิน มักจะได้รับข้อมูลและการเปรียบเทียบจาก AI มาแล้ว ซึ่งทำให้ที่ปรึกษาต้องยกระดับมาตรฐานคุณภาพของการให้คำปรึกษา เขาเน้นย้ำว่าความคาดหวังของลูกค้าที่มีต่อที่ปรึกษาไม่ได้จำกัดอยู่แค่การให้ข้อมูลอีกต่อไป แต่ต้องการความเข้าใจในบริบทที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นและคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ

"ความคาดหวังของลูกค้าที่มีต่อที่ปรึกษาทางการเงินมีมาตรฐานที่สูงขึ้นและแม่นยำยิ่งขึ้น"

石煒麟 หุ้นส่วนอาวุโสระดับโลกของแมคคินซีย์ และหุ้นส่วนผู้จัดการประจำฮ่องกง

เขากล่าวเสริมว่า เมื่อต้องตัดสินใจในเรื่องสำคัญ ลูกค้ายังคงต้องการวิจารณญาณและความรับผิดชอบจากที่ปรึกษาทางการเงิน ซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาต้องเสริมสร้างความสัมพันธ์แห่งความไว้วางใจกับลูกค้า ควบคู่ไปกับการให้คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ

แนวโน้มของอุตสาหกรรมในอนาคต

石煒麟 ได้คาดการณ์แนวโน้มในอนาคตของอุตสาหกรรมที่ปรึกษาทางการเงินในตลาดฮ่องกง เขากล่าวว่าอุตสาหกรรมที่ปรึกษาทางการเงินของฮ่องกงกำลังเกิดช่องว่างขึ้น ซึ่งไม่ใช่ช่องว่างระหว่างมนุษย์กับ AI แต่เป็นช่องว่างระหว่าง "ที่ปรึกษาที่ใช้ AI" กับ "ที่ปรึกษาที่ไม่ใช้ AI" เขาชี้ว่าเมื่ออุตสาหกรรมเติบโตเต็มที่และผลิตภัณฑ์มีความซับซ้อนมากขึ้น ทักษะการโค้ชของที่ปรึกษาจะกลายเป็นความสามารถในการแข่งขันหลักของพวกเขา

"สถาบันที่สามารถผสานรวม AI เข้ากับงานประจำวันของที่ปรึกษาทางการเงินได้สำเร็จ จะได้เปรียบมากกว่าในการเสริมสร้างปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าและยกระดับผลิตภาพ"

石煒麟 หุ้นส่วนอาวุโสระดับโลกของแมคคินซีย์ และหุ้นส่วนผู้จัดการประจำฮ่องกง

โดยสรุป การนำ AI มาใช้ไม่เพียงเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของลูกค้าเท่านั้น แต่ยังยกระดับความคาดหวังที่มีต่อที่ปรึกษาทางการเงินอีกด้วย ในอนาคต ที่ปรึกษาจำเป็นต้องอาศัย AI ในการให้บริการที่เป็นส่วนตัวและมีความเป็นมืออาชีพมากยิ่งขึ้น เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เพิ่มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง