في الأسواق المالية اليوم، يُحدث التطور السريع لتقنية الذكاء الاصطناعي تحولاً عميقاً في طريقة عمل قطاع الاستشارات المالية. ووفقاً لأحدث استطلاع أجرته شركة ماكنزي، أصبح العملاء يعتمدون بشكل متزايد على الذكاء الاصطناعي للمساعدة في اتخاذ قرارات الشراء، إلا أن المستشارين الماليين ما زالوا بطيئين نسبياً في تبني هذه التقنية. ولفهم هذه الظاهرة بشكل أعمق، أجرى فريق تحرير Techritual مقابلة مع 石煒麟، الشريك الأول العالمي في شركة ماكنزي والشريك الإداري لهونغ كونغ.
الدور التمكيني لتقنية الذكاء الاصطناعي
يشير 石煒麟 إلى أن الذكاء الاصطناعي لا يهدف إلى استبدال المستشارين الماليين، بل إلى تمكينهم وتسريع عملهم. ويؤكد أن العملاء، قبل اتخاذ قرار الشراء، يبدأون بالفعل في استخدام الذكاء الاصطناعي للحصول على المعلومات ومقارنة المنتجات وتكوين حكم أولي خاص بهم، بحيث تكون لديهم عند لقاء المستشار احتياجات وأسئلة أكثر وضوحاً.
«بدأ العملاء ينظرون إلى الذكاء الاصطناعي باعتباره "رأياً ثانياً"، يستخدمونه لتفسير الشروط ومقارنة المنتجات وتكوين حكم أولي.»
石煒麟، الشريك الأول العالمي في شركة ماكنزي والشريك الإداري لهونغ كونغ
ويوضح كذلك أنه رغم اعتماد العملاء المتزايد على قدرات الذكاء الاصطناعي في معالجة البيانات، فإنهم لا يزالون يعتمدون بشكل كبير على المشورة المهنية للمستشارين الماليين عند اتخاذ القرارات الكبرى. وهذا يُظهر أن الاستشارات المالية لا تزال في جوهرها نشاطاً محوره الإنسان، حيث تظل الخبرة المهنية للمستشارين ومهاراتهم في التعامل مع الآخرين أموراً لا غنى عنها.
استراتيجية طويلة الأمد لتعزيز استخدام الذكاء الاصطناعي
وعند الحديث عن استراتيجية ماكنزي طويلة الأمد لتعزيز استخدام المستشارين الماليين للذكاء الاصطناعي، أكد 石煒麟 على أربع أولويات رئيسية. أولاً، ينبغي للمؤسسات المالية أن تجعل "تعزيز تبني الفرق" أولوية قصوى، لا مجرد ترقية تقنية. وأشار إلى أن على المؤسسات أن تستثمر في التدريب والتوجيه وإعادة تشكيل طريقة عمل المستشارين الماليين بقدر استثمارها في التقنية نفسها.
«في الأسواق التي يرتفع فيها معدل دوران المستشارين الماليين، غالباً ما يكون تعزيز التبني الواسع أهم من التقنية نفسها.»
石煒麟، الشريك الأول العالمي في شركة ماكنزي والشريك الإداري لهونغ كونغ
ثانياً، أشار 石煒麟 إلى أنه لا بد من إرساء أساس بيانات متين قبل التوسع، لأن فعالية الذكاء الاصطناعي تتوقف على سلامة الأنظمة الأساسية. كما أن دمج خبرة أفضل المستشارين الماليين في النظام يُعد أمراً أساسياً لتحسين جودة الخدمة. وأخيراً، شدد على ضرورة الاستثمار في المهارات الإنسانية التي لا يمكن للذكاء الاصطناعي محاكاتها، إذ ستصبح هذه المهارات اللينة الميزة التنافسية الأساسية للمستشارين في المستقبل.
مواجهة التغير في توقعات العملاء
مع تزايد تقبّل العملاء للذكاء الاصطناعي، يشير 石煒麟 إلى أن توقعات العملاء من المستشارين الماليين تتغير تبعاً لذلك. وتُظهر الاستطلاعات أن العملاء، عند لقاء المستشار المالي، غالباً ما يكونون قد حصلوا بالفعل على معلومات ومقارنات مولّدة بالذكاء الاصطناعي، مما يرفع سقف الجودة المطلوبة في الاستشارة. ويؤكد أن توقعات العملاء من المستشارين لم تعد تقتصر على تقديم المعلومات، بل باتوا يتوقعون فهماً أعمق للسياق ومشورة مهنية.
«أصبحت توقعات العملاء من المستشارين الماليين أعلى وأكثر دقة.»
石煒麟، الشريك الأول العالمي في شركة ماكنزي والشريك الإداري لهونغ كونغ
ويضيف أن العملاء، عند اتخاذ القرارات الكبرى، لا يزالون يرغبون في الحصول على تقدير المستشار المالي وتحمّله للمسؤولية، وهو ما يعني أن على المستشارين تعزيز علاقة الثقة مع العملاء إلى جانب تقديم المشورة المهنية.
اتجاهات الصناعة المستقبلية
قدّم 石煒麟 توقعاته بشأن الاتجاهات المستقبلية لقطاع الاستشارات المالية في سوق هونغ كونغ. وقال إن فجوة بدأت تتشكل في قطاع الاستشارات المالية في هونغ كونغ، ليست بين الإنسان والذكاء الاصطناعي، بل بين "المستشارين الذين يستخدمون الذكاء الاصطناعي" و"المستشارين الذين لا يستخدمونه". وأشار إلى أنه مع نضج الصناعة وازدياد تعقيد المنتجات، ستصبح مهارات التوجيه لدى المستشارين ميزتهم التنافسية الأساسية.
«المؤسسات التي تنجح في دمج الذكاء الاصطناعي في العمل اليومي للمستشارين الماليين ستكون في موقع أفضل لتعزيز التفاعل مع العملاء ورفع الإنتاجية.»
石煒麟، الشريك الأول العالمي في شركة ماكنزي والشريك الإداري لهونغ كونغ
وخلاصة القول إن إدخال الذكاء الاصطناعي لم يغيّر سلوك العملاء فحسب، بل رفع أيضاً توقعاتهم من المستشارين الماليين. ومستقبلاً، سيحتاج المستشارون إلى الاستعانة بالذكاء الاصطناعي لتقديم خدمات أكثر تخصيصاً واحترافية تلبي احتياجات العملاء المتزايدة باستمرار.
TechRitual 企業科技編輯部（香港）。biz.techritual.com 的外語版本由繁體中文原文翻譯。
